Conformité et prévention de la fraude

Section · 01

Diagnostic conformité

Évaluation des pratiques existantes afin d'identifier les écarts réglementaires, les faiblesses de contrôle et les priorités d'amélioration.

• Gouvernance de la conformité
• Politiques et procédures
• Obligations réglementaires
• Mécanismes de reporting
• Suivi des incidents et plans d'action

Section · 02

KYC et connaissance client

• Revue des dossiers KYC
• Identification des bénéficiaires effectifs
• Classification des clients par niveau de risque
• Mise à jour périodique des dossiers
• Renforcement des contrôles avant l'entrée en relation

Section · 03

Analyse des risques de fraude

• Opérations financières
• Crédit et recouvrement
• Achats et paiements
• Paie et ressources humaines
• Systèmes d'information
• Conflits d'intérêts
• Utilisation abusive des pouvoirs délégués

Section · 04

Contrôles antifraude

• Séparation des tâches
• Contrôles d'autorisation
• Rapprochements
• Alertes et seuils de détection
• Revues indépendantes
• Mécanismes d'escalade et de signalement

Section · 05

Éthique et sensibilisation

• Code d'éthique et de conduite
• Politiques sur les conflits d'intérêts
• Mécanismes d'alerte
• Formations antifraude
• Sensibilisation des employés et dirigeants

Section · 06

Résultats attendus

L'organisation dispose d'un dispositif de conformité plus structuré, de contrôles antifraude renforcés et d'une meilleure capacité à prévenir, détecter et traiter les incidents.